Retours d’expérience

Vous trouverez ci-dessous une brève description de quelques cas concrets qui montrent comment des gens ont pu tirer profit des services de professionnels présents sur Filib’. Ces exemples proviennent de cas réellement rencontrés par des professionnels sur notre site et nous les partageons avec leur aimable permission.

 

Profil du clientMme M, 60 ans, assistante de direction à temps partiel (25h par semaine), 1 900€ de revenu net mensuel
Travail effectuéMise en place de la retraite progressive en supplément du revenu du travail, sans diminuer les droits futurs
Professionnel choisiNathalie Badaire (cliquez sur l'image pour voir son profil complet)

Spécialités : retraite, chefs d'entreprise, expatriés
Certifications : expert retraite, DEA de droit de l'économie, fondatrice de Gestion Retraite
Coûtconseil = 360€
Gain30% de la retraite calculée aujourd'hui, soit 5 000€ net par an
Profil du clientMme V, 59 ans, salariée cadre à Issy-les-Moulineaux, 4 250€ de revenu mensuel net
Travail effectuéAudit retraite et accompagnement pour validation de période à l'étrangertravail, sans diminuer les droits futurs
Professionnel choisiVirginie Dupeyrat (cliquez sur l'image pour voir son profil complet)

Spécialités : retraite
Certifications : expert retraite
Coûtconseil = 1 990€
Gain5 400€ de revenus en plus par an, soit 108 000€ sur 20 ans d'espérance de vie au départ en retraite, et la possibilité de partir à 62 ans au lieu de 66 ans
Profil du clientM. J, 47 ans, chef d'entreprise à Malakoff, 3 850€ de revenu mensuel net
Travail effectuéDéfense lors d'un contentieux fiscal (analyse des déclarations, stratégie de réponse et documentation du dossier)
Professionnel choisiAlexandre Delinot (cliquez sur l'image pour voir son profil complet)

Spécialités : protection sociale, marchés financiers
Certifications : MBA gestion de patrimoine
Coûtconseil = 2 000€
Gainpassage de 28 000€ demandés à 17 000€ remboursés = 45 000€
Profil du clientM. et Mme F, propriétaires en Ile-de-France depuis 2009, 6 600€ de revenu mensuel net du couple, 375 000€ de capital restant dû sur 7 ans
Travail effectuéSélection d'une nouvelle assurance emprunteur à -50% avec les mêmes garanties
Professionnel choisiAlexandre Théry (cliquez sur l'image pour voir son profil complet)

Spécialités : protection sociale, marchés financiers
Certifications : actuaire et diplômé de l'ENSAE, courtier en assurances et société de gestion
Coûtconseil = 490€ (N. B. : le professionnel touche aussi une commission de l'assureur)
Gain836€ de plus par an pendant 7 ans = 5 853€
Profil du clientM. D, 55 ans, cadre supérieur à Paris, 4 250€ de revenu mensuel net
Travail effectuéBilan retraite puis comptabilisation de 2 trimestres oubliés et rachats de 2 trimestres
Professionnel choisiVirginie Fancellu (cliquez sur l'image pour voir son profil complet)

Spécialités : retraite
Certifications : Master 2 Droit de la Protection Sociale
Coût14 000€ de rachat de trimestre + 1 000€ de conseil = 15 000€
Gain3 000€ de plus par an pendant 20 ans d'espérance de vie moyenne au départ en retraite = 60 000€
Profil du clientM. et Mme R, 52 ans, deux enfants majeurs étudiants engagés dans des études longues, propriétaires de deux studios à Champigny-sur-Marne, 12 000€ de revenu mensuel net du couple soit 41% de taux d'imposition marginal
Travail effectuéDonation d'usufruit temporaire de 10 ans des biens immobiliers à leurs deux enfants (un studio par enfant rapportant 500€ net par mois chacun pendant 10 ans)
Professionnel choisiDavid Duville (cliquez sur l'image pour voir son profil)

Spécialités : immobilier, marchés financiers, modes de détentions
Certifications : ingénieur de formation / diplômé en gestion de Patrimoine de l'AUREP
Coûtconseil = 2 000€
Gain500 x 12 x 10 x 2 x (41 +17.2-2.1)% = 67 320 € sur 10 ans d'économie d'impôts sur le revenu et les charges sociales (2,1% de la CSG sont déductibles pour un TMI à 41%)
Profil du clientFamille G. composée du grand père veuf (90 ans) possédant un patrimoine de 700 000 € (dont 400 000 euros en immobilier), de son fils divorcé de 50 ans (patrimoine de 500 000 €) et de sa petite fille
Travail effectuéAprès mesure des droits de succession sur les deux générations (370 000 euros) utilisation des différents leviers possibles d’anticipation et d’optimisation permettant notamment de transmettre de la première génération à la troisième en gardant la jouissance partielle de ceux ci pour la seconde.
Professionnel choisiDiane Brunet Courtois (cliquez sur l'image pour voir son profil complet)

Spécialités : transmission, immobilier, chef d'entreprise
Certifications : diplômée Notaire (DSN, Lyon 3), DU en Ingénierie de Patrimoine du chef d'entreprise (AUREP), enseignante vacataire Paris-Dauphine
Coûtconseil = 990€
GainÉconomie fiscale de 250 000 euros (essentiellement au niveau de la seconde succession), et organisation rationnelle de la transmission du vivant du grand père
 
Publié dans Non classé.

2 commentaires

    • Merci pour nous avoir signalé cette faute d’orthographe, nous allons corriger ça dès que possible. Nous venons de lancer une nouvelle version du site et il y a encore pas mal de choses à régler. Nous allons également regarder votre site et nous reviendrons vers vous.

       

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *

Ce site utilise Akismet pour réduire les indésirables. En savoir plus sur comment les données de vos commentaires sont utilisées.